Ladda upp dokument
Ladda upp din senaste svenska inkomstdeklaration. Vår AI extraherar alla relevanta siffror — inkomst, kapital, fastigheter, pensioner.
Tolkning klar100 %
deklaration_2025.pdf1.2 MB
§ SkatteguideFlytta till Storbritannien
Skatt vid flytt till Storbritannien.
Med FIG-regimen betalar du ingen UK-skatt på utländsk inkomst i 4 år — och CGT på 18–24 % kan vara lägre än Sveriges 30 %. Komplett guide om inkomstskatt, FIG, skatteavtal och steg-för-steg-plan.
0 %UK-skatt utländsk inkomst · FIG
4 årRegimens varaktighet
18–24 %Capital Gains Tax
SäkerhetKrypterad data. Lagras inom EU
GDPRUppfyller EU:s dataskyddskrav
BolagSvenskt bolag — Engit Group AB
KällorSkatteverket, HMRC & skatteavtal SFS 2015:666
§ 01Komplett skatteguide
Skatt vid flytt till Storbritannien — allt du behöver veta.
Innehåll
1. Brittiska inkomstskattesystemet
Storbritanniens inkomstskatt (Income Tax) är progressiv med ett generöst grundavdrag (Personal Allowance) och tre skattesteg. Utöver inkomstskatt tillkommer National Insurance Contributions (NIC) som social avgift.
| Inkomstskikt (2025/26) | Skattesats | Benämning |
|---|---|---|
| 0–12 570 GBP | 0 % | Personal Allowance |
| 12 571–50 270 GBP | 20 % | Basic rate |
| 50 271–125 140 GBP | 40 % | Higher rate |
| Över 125 140 GBP | 45 % | Additional rate |
Personal Allowance på 12 570 GBP trappas av med 1 GBP per 2 GBP för inkomster över 100 000 GBP och försvinner helt vid 125 140 GBP. Det är FIG-regimen som gör den verkliga skillnaden för nyinflyttade svenskar.
2. FIG-regimen — 4 år utan UK-skatt på utländsk inkomst
FIG-regimen (Foreign Income and Gains) ersatte det tidigare non-dom-systemet i april 2025 och ger nyinflyttade möjlighet att helt undanta utländsk inkomst och kapitalvinster från brittisk skatt i 4 år.
Krav:
- Inte varit skattemässigt bosatt i UK (UK tax resident) de senaste 10 åren
- Bli skattemässigt bosatt i UK under ansökningsåret (Statutory Residence Test)
- Ansökan görs via Self Assessment-deklarationen
- Gäller i 4 skatteår (ingen förlängning möjlig)
Räkneexempel — utländsk inkomst 900 000 kr/år:
Utan FIG: ~405 000 kr brittisk skatt (45 % marginal). Med FIG: 0 kr brittisk skatt. Besparing: 405 000 kr/år — eller 1 620 000 kr över 4 år.
Utan FIG: ~405 000 kr brittisk skatt (45 % marginal). Med FIG: 0 kr brittisk skatt. Besparing: 405 000 kr/år — eller 1 620 000 kr över 4 år.
Under FIG-regimen beskattas du bara på brittisk inkomst — utländsk inkomst (t.ex. svenska hyresintäkter, utdelningar, kapitalvinster) är helt undantagen. Efter 4 år beskattas all världsinkomst i UK.
3. Capital Gains Tax (CGT)
Storbritanniens kapitalvinstskatt (CGT) är lägre än Sveriges 30 % och har ett årligt fribelopp.
| Tillgångstyp | Basic rate (20 %) | Higher rate (40 %+) |
|---|---|---|
| Aktier och fonder | 18 % | 24 % |
| Bostadsfastighet | 18 % | 24 % |
| Övriga tillgångar | 10 % | 20 % |
Årligt fribelopp (Annual Exempt Amount): 3 000 GBP (2025/26). Under FIG-regimen är utländska kapitalvinster helt skattefria i UK i 4 år — inklusive vinster på svenska aktier och fonder.
4. National Insurance Contributions (NIC)
NIC är Storbritanniens motsvarighet till svenska socialavgifter och finansierar statlig pension och sjukvård. Avgifterna tillkommer utöver inkomstskatten.
| Klass | Vem betalar | Sats (2025/26) |
|---|---|---|
| Klass 1 (anställd) | Arbetstagare | 8 % (12 570–50 270 GBP), 2 % däröver |
| Klass 1 (arbetsgivare) | Arbetsgivare | 15 % över 5 000 GBP |
| Klass 2 (egenföretagare) | Self-employed | 3,45 GBP/vecka |
| Klass 4 (egenföretagare) | Self-employed | 6 % (12 570–50 270 GBP), 2 % däröver |
NIC ingår i MyTaxPilots beräkning för att ge dig en komplett bild av den totala skattebelastningen i Storbritannien jämfört med Sverige.
5. Skatteavtalet Sverige–Storbritannien
Sverige och Storbritannien har ett giltigt skatteavtal sedan 2016 (SFS 2015:666). Avtalet fördelar beskattningsrätten per inkomsttyp:
| Inkomsttyp | Beskattningsland | Praktisk effekt |
|---|---|---|
| Löneinkomst | UK (arbetsland) | 20–45 % progressiv skatt |
| Tjänstepension (ITP, SPV) | UK (artikel 17) | Progressiv skatt i UK |
| Statlig tjänstepension | Sverige (artikel 18) | Beskattas i Sverige |
| Kapitalvinst (aktier) | Bosättningsland | Tioårsregeln kortas till 7 år — endast värdestegring före flytten (art. 13 p. 6) |
| Utdelning | Båda (max 5–15 % källskatt SE) | Avräkning i UK |
| Fastighetsvinst | Där fastigheten ligger | 22 % SE / 18–24 % UK |
Dubbelbeskattning elimineras: Skatteavtalet säkerställer att du inte beskattas i både Sverige och Storbritannien för samma inkomst. Under FIG-regimen undantas dessutom utländsk inkomst helt från brittisk beskattning.
6. Skattejämförelse: Sverige vs Storbritannien
Tabellen visar total skatt på typiska svenska inkomster vid flytt till Storbritannien:
| Scenario | Skatt i Sverige | Skatt i UK | Besparing/år |
|---|---|---|---|
| Utländsk inkomst 900 000 kr (FIG) | ~315 000 kr (35 %) | 0 kr (0 %) | 315 000 kr |
| Lön 800 000 kr (UK-källa) | ~264 000 kr (33 %) | ~216 000 kr (27 %) | 48 000 kr |
| Kapitalvinst 1 Mkr | 300 000 kr (30 %) | 240 000 kr (24 %) | 60 000 kr |
| Pension 500 000 kr (tjänstepension) | ~160 000 kr (32 %) | ~120 000 kr (24 %) | 40 000 kr |
Siffrorna är förenklade och inkluderar inte NIC eller Personal Allowance-avtrappning. Din faktiska besparing beror på din fullständiga inkomstprofil — MyTaxPilot beräknar din exakta siffra.
Räkneexempel — UK-källad lön 750 000 kr/år:
Skatt i Sverige: 264 250 kr (35,2 %). Skatt i UK (inkomstskatt + National Insurance): 183 886 kr (24,5 %). Besparing: 80 364 kr/år.
FIG-regimen nollställer utländsk inkomst och kapitalvinst — inte en UK-källad lön, som beskattas normalt. Räkneexempel vid 750 000 kr inkomst — inte ett besked. Räkna på din egen siffra →
Skatt i Sverige: 264 250 kr (35,2 %). Skatt i UK (inkomstskatt + National Insurance): 183 886 kr (24,5 %). Besparing: 80 364 kr/år.
FIG-regimen nollställer utländsk inkomst och kapitalvinst — inte en UK-källad lön, som beskattas normalt. Räkneexempel vid 750 000 kr inkomst — inte ett besked. Räkna på din egen siffra →
7. Tidslinje — steg för steg vid flytt till Storbritannien
6–12 mån före
Planera och analysera
Ladda upp din deklaration till MyTaxPilot, kontrollera visumkrav och säkra att du kvalificerar för FIG-regimen.
3–6 mån före
Ordna visum och klipp anknytning
Ansök om Skilled Worker visa eller annat visum. Sälj eller hyr ut bostad, avregistrera dig från Försäkringskassan.
Vid flytt
Registrera dig i UK
Ansök om National Insurance Number (NINO), öppna bankkonto, registrera dig hos HMRC.
Inom första skatteåret
Ansök om FIG-regimen
Begär FIG-status via din Self Assessment-deklaration. Missad ansökan = förlorad möjlighet det året.
Första deklarationen
Self Assessment
Deklarera via Self Assessment senast 31 januari. Under FIG rapporteras utländsk inkomst separat men beskattas inte.
§ 02Så fungerar det
Från deklaration till handlingsplan i tre steg.
Ingen krånglig research. Ingen dyr konsult. Vår AI analyserar din unika situation direkt.
Välj Storbritannien
Systemet applicerar brittiska skatteregler, FIG-regimen, National Insurance och skatteavtalet SE–UK automatiskt.
🇪🇸
🇵🇹
🇮🇹
🇬🇷
🇫🇷
🇬🇧
🇨🇾
🇲🇹
🇹🇭
+
Få din handlingsplan
Komplett rapport med skatteberäkning, tidplan, FIG-koll, checklista och personliga rekommendationer.
Skatt i Sverige412 000 kr
Skatt i UK (FIG)0 kr
Du sparar / år412 000 kr
§ 03Priser
Investera i klarhet.
Billigare än en timmes konsultation — och du kan komma tillbaka hur ofta du vill.
Skatteanalys0 kr
Gratis
Se var i världen din skatt skulle bli lägst — på en minut.
0kr
Ingen uppladdning · inget konto
Kör gratis - Rangordning av nio länder
- Ungefärlig besparing per år
- Ingen uppladdning, inget konto
FlyttanalysRekommenderas
Flyttanalys
Allt i Skatteanalysen — plus exakt beräkning från din INK1 och en komplett flyttplan.
2 499kr
Engångsbelopp · 30 dagars access
- Allt i Skatteanalysen, plus:
- Exakt beräkning från din INK1
- Steg-för-steg-flyttplan
- Checklistor & deklarationsstöd på plats
- AI-rådgivare för dina frågor
- Ladda ner rapport som PDF
Börja med den gratis Skatteanalysen — uppgradera till Flyttanalys när du är redo.
§ 04Vanliga frågor
Allt du behöver veta om skatt vid flytt till Storbritannien.
Svar på de vanligaste frågorna om skatteplanering vid utflyttning till Storbritannien.
Raka svar på skattefrågor.
De vanligaste frågorna om FIG-regimen, Capital Gains Tax, skatteavtalet och ISK vid flytt till Storbritannien.
Fler frågor? Se alla vanliga frågor →
FIG-regimen (Foreign Income and Gains) ersatte det tidigare non-dom-systemet i april 2025 och ger nyinflyttade till Storbritannien 4 års skattefrihet på utländsk inkomst och kapitalvinster. Regimen kräver att du inte har varit skattemässigt bosatt (UK tax resident) under de senaste 10 åren. Du ansöker via Self Assessment och behöver inte betala UK-skatt på inkomster och vinster som uppstår utanför Storbritannien under de 4 åren. MyTaxPilot beräknar automatiskt din besparing.
Ja — Sverige och Storbritannien har ett giltigt skatteavtal (SFS 2015:666) som trädde i kraft 2016. Avtalet reglerar beskattningsrätten för inkomster som pensioner, kapitalvinster och dividender. Det skyddar effektivt mot dubbelbeskattning och är en viktig fördel för dig som svensk medborgare som flyttar till Storbritannien.
Enligt skatteavtalet beskattas tjänstepension (t.ex. ITP, SPV) i Storbritannien (artikel 17). Statlig tjänstepension (t.ex. från stat, kommun, landsting) beskattas dock i Sverige (artikel 18). MyTaxPilot analyserar automatiskt dina pensionsinkomster och beräknar skatten i respektive land baserat på avtalet.
Storbritannien erkänner inte ISK som skattekategori. Under FIG-regimens 4 år är utländska tillgångar inklusive ISK skattefria i UK. Efter FIG-perioden beskattas ISK-avkastning fullt ut som vanlig inkomst eller kapitalvinst i UK. En strategi för ISK-hantering innan flytten är avgörande — MyTaxPilot hjälper dig analysera alternativen.
MyTaxPilot Flyttanalys kostar 2 499 kr — ett engångsbelopp som ger dig 30 dagars full access. Det inkluderar: komplett skatteberäkning Sverige vs. Storbritannien, AI-driven analys av din skattedeklaration, personliga rekommendationer, steg-för-steg checklista, AI-rådgivare för dina frågor, och PDF-rapport att dela med din rådgivare.
Ja — efter Brexit krävs visum för att bo och arbeta i Storbritannien. Vanliga alternativ är Skilled Worker visa (kräver jobbsponsor), Global Talent visa (för ledande inom tech, forskning, konst), Innovator Founder visa (för företagare) eller familjevisum. Som EU-medborgare utan settled/pre-settled status behöver du ett giltigt visum innan flytten. MyTaxPilot guidar dig genom de viktigaste stegen.
Ja, du bör anmäla din utflyttning till Skatteverket via blankett SKV 7665. Avregistreringen är ett steg i processen, men din skattskyldighet avgörs av om du fortfarande har väsentlig anknytning till Sverige — Skatteverket gör en samlad bedömning. MyTaxPilot ger dig en komplett checklista med alla steg — från avregistrering till National Insurance-nummer och bankärenden.
§ 05Klar att börja?
Redo att ta reda på vad en flytt till Storbritannien betyder för din plånbok?
En komplett skatteanalys — billigare än en timmes konsultation.
§ 06Relaterade guider
Fördjupa dig inför flytten till Storbritannien.
§Källor & verifiering
Primärkällor:
- Skatteverket — svensk skatt, väsentlig anknytning, tioårsregeln
- HMRC — FIG regime, Capital Gains Tax, brittisk inkomstskatt
- Skatteavtal mellan Sverige och Storbritannien (SFS 2015:666)
Senast verifierad: juni 2025. Beräkningar bygger på gällande lagstiftning och publicerade skattesatser. Prognoser och antaganden (t.ex. avkastning, inflation) utgör inte fakta.